Вчера замначальника управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Сергей Фрейдлин обучал страховщиков "стучать" на своих клиентов. Для этого в Росстрахнадзоре был созван семинар "О требованиях к страховым организациям по выполнению федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сообщает "Газета".
Газета,
14 декабря 2005 г.
Уловка финразведчика 896 просмотров
От черного списка не застрахуешься
Вчера замначальника управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Сергей Фрейдлин обучал страховщиков "стучать" на своих клиентов. Для этого в Федеральной службе страхового надзора был созван семинар "О требованиях к страховым организациям по выполнению федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Общение с финансовым разведчиком стало для страховщиков настоящим открытием. Впрочем, не только для них. И страховые компании, и банки, и все остальные организации, обязанные в соответствии с законом взаимодействовать с Росфинмониторингом, оказались в законодательной ловушке, позволяющей финансовым разведчикам при желании предъявить претензии практически любой из этих организаций. В соответствии с законом о противодействии отмыванию преступных доходов организации, упомянутые в законе (в том числе банки, страховые компании, лизинговые компании, ломбарды и др.), обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех операциях с денежными средствами или иным имуществом "в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с законом порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности". При этом в законе предусмотрено, что "порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается правительством РФ". В январе 2003 года правительство утвердило соответствующее постановление, согласно которому составлением перечня поручено заниматься Росфинмониторингу. Последний, в свою очередь, обязывается не позднее рабочего дня, следующего за днем составления перечня (или внесения в него изменений), направлять документ "в виде информационных писем непосредственно организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, или через соответствующие надзорные органы в соответствии с их компетенцией и по согласованию с ними". В настоящее время действует уже 11-я редакция этого перечня (последний раз он пересматривался в августе 2005 года). Вчера Сергей Фрейдлин сообщил страховщикам, что "если страховая компания совершила сделку с участником этого списка, она сразу же обязана сообщить об этом в финансовую разведку, причем это может быть любая сделка, например выплата за украденный автомобиль или выплата по договору страхования жизни". "Такие списки могут получить все страховые компании", - пояснил представитель Росфинмониторинга. Однако сами страховые компании о существовании подобного перечня, оказывается, ничего не знали. "Если нам дадут такой список, мы будем обращать внимание на подобные сделки, потому что быть источником финансирования бандитов или террористов не хочется. Пока же списка я не видел и не знал, что он вообще существует", - заявил "Газете" Виктор Юн, генеральный директор страховой компании "Стандарт-Резерв". "С Росфинмониторингом мы взаимодействуем, и бояться нам нечего, так как мы выполняем необходимые требования. Конечно, если игнорировать требованиям Росфинмониторинга, то они могут и замучить своим вниманием. Однако никакого списка я не видел и до сегодняшнего дня о нем не знал", - сообщил Игорь Иванов, заместитель генерального директора страховой компании "РЕСО-Гарантия". Опрошенные "Газетой" банкиры, пожелавшие остаться неназванными, также список в глаза не видели. Но финразведчики считают, что те же страховщики должны сами искать этот список. "Мы даем этот перечень ЦБ, который сам должен довести его до коммерческих банков. В Федеральную службу страхового надзора перечень не направляется. Те страховщики и любые другие компании, которые хотят оградить себя от опасных клиентов и получить перечень, могут сами к нам обратиться. Мы дадим им пароль и доступ к перечню", - заявил "Газете" пресс-секретарь Росфинмониторинга Михаил Виницковский. В любом случае опасаться финразведчиков все-таки стоит. Ведь если страховщик или другая организация не выполняет требований закона, то к ней могут быть применены санкции вплоть до отзыва лицензии. А незнание не освобождает от ответственности, даже несмотря на то что подобное неведение спровоцировали сами финразведчики, фактически проигнорировавшие требование правительства доводить черный список до подконтрольных организаций.
Галина ЛЯШЕНКО, Марина КАДЫКОВА
Вся пресса за 14 декабря 2005 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: События
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
 |
Архив прессы
|
|
|
 |
Текущая пресса
 |
| |
21 августа 2025 г.

|
|
Российская газета, 21 августа 2025 г.
Компании расширяют пакеты страхования ключевых сотрудников

|
|
Казахстанский портал о страховании, 21 августа 2025 г.
Вторичные риски в Канаде: убытки рекордны, страховщики ищут новые стратегии

|
|
РязаньМедиа, 21 августа 2025 г.
Страховщик владельца промплощадки в Лесном сообщил о вынужденной задержке выплат

|
|
Амурская правда, Благовещенск, 21 августа 2025 г.
Благовещенец скопировал базы клиентов с прошлой работы и стал фигурантом уголовного дела

|
|
Коммерсантъ-Санкт-Петербург, 21 августа 2025 г.
Петербург стал третьим регионом по доле ДТП с грузовиками

|
|
Известия онлайн, 21 августа 2025 г.
Междугородние автобусные поездки стали самым опасным общественным транспортом

|
|
Континент Сибирь, Новосибирск, 21 августа 2025 г.
Экс-главу красноярского фонда ОМС обвинили в нецелевом расходовании средств

|
|
Авторадио, 21 августа 2025 г.
Эксперт: Нужно ли ОСАГО для самокатов

|
20 августа 2025 г.

|
|
Город N, Ростов-на-Дону, 20 августа 2025 г.
Ростовская область заняла 1-е место по страхованию и выплатам за потери урожая

|
|
РБК.Ростов, 20 августа 2025 г.
Донские аграрии застраховали четверть посевов под урожай 2025 г.

|
|
Коммерсантъ-Воронеж, 20 августа 2025 г.
Суд обязал «Ингосстрах» выплатить компенсацию пострадавшему от атак белгородскому «Монокристаллу»

|
|
Казахстанский портал о страховании, 20 августа 2025 г.
Жизнь на рецепте: Swiss Re адаптирует андеррайтинг под препараты для продления жизни

|
|
korins.ru, 20 августа 2025 г.
ЦБ определил три группы пассажирских перевозок для возможного изменения тарифов по ОСГОП

|
|
Курские известия, 20 августа 2025 г.
В Курской области мужчина отсудил 400 тысяч рублей у страховщика виновника ДТП

|
|
ABIREG.RU, Воронеж, 20 августа 2025 г.
Суд обязал «Ингосстрах» выплатить компенсацию белгородскому «Монокристаллу» за ущерб от обстрелов

|
|
Казахстанский портал о страховании, 20 августа 2025 г.
Препятствия к трансграничной медицинской помощи: страховое покрытие — ключ к доступности

|
|
Интерфакс, 20 августа 2025 г.
Руководители ТФОМС Красноярского края стали фигурантами уголовного дела

|
 Остальные материалы за 20 августа 2025 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|